近日，南方电网公司首届风险探针模型大赛初赛落下帷幕。大赛成果丰硕，来自25家单位的135支队伍累计设计出2443条风险识别规则、1027条脚本。数据背后，是公司以数字化手段推进穿透式监管、筑牢全域风险防线的探索实践。回顾比赛，三个特点尤为突出。
瞄准业务痛点，场景植根于一线。参赛队伍根据各领域实际工作经验，立足一线真实业务场景，全面梳理高风险情形。南网澜湄国际公司深度剖析了近年来20起境外资金侵占典型案件，把跨境财务造假、离岸转移资产、虚构贸易套汇等情形逐一梳理并将异常行为提炼为4个维度、18条可量化规则，比如境外账户资金是否快进快出、是否向空壳主体付款、收款方与境外关键岗位人员是否存在隐形关联、境外账面汇兑损益与汇率偏差是否异常等等。“每一条规则，都能在真实案例里找到影子。当出现行为偏差，触发探针预警，我们就能第一时间发现问题，遏制风险。”该公司参赛队员说。
瞄准证据链条，规则在实招中确立。比赛有一条硬杠杠：每条规则必须有明确的证明逻辑。要么单一条件直接锁定问题，要么多维疑点组合缩小范围、辅助线下核查。那些凭“感觉”设定、无法量化证明的规则，在评审中很难过关。南网数字集团在“虚假贸易”场景中，对照国务院国资委关于贸易业务的“十不准”要求，总结出虚假贸易问题的四种表现形式并提炼对应的识别规则，同时整合了业务合同、会计核算、仓储物流、发票、资金流水以及工商资料等多项数据作为风险探测点，一笔交易需通过合同信息核实交易约定、仓储数据核实实物流转、发票数据核实票据真实、资金数据核实款项收付、工商数据核实关联关系，各类数据相互印证，缺一不可，否则即可成为虚假贸易证据，触发探针预警。
瞄准技术升级，难题从深水区攻坚。目前，多数模型还停留在靠人工设规则的“规则引擎”层面，对海量合同、文档这类非结构化数据处理能力较弱。基于眼下不足，广西电网公司运用大模型技术，采用“关键词加权+大模型校验”技术方案，用算法抓精确词，实现快速从“粗筛”到“精判”，以便于确定是否存在“违规特征”。模型试跑了八千多条真实数据，准确率达83%。参赛队员介绍，规则引擎可以拦截直观可见的风险，智能算法能精准甄别潜藏隐患，这为后续模型从规则驱动转向智能驱动提供了方向。
道阻且长，行则将至。目前，各类业务场景风险探针模型建设仍处在迭代完善阶段，推动风控模式从事后堵漏迈向事前预警、源头防控，是一项需要长期深耕的系统性工作。
